多位银行高级管理人员任职资格被终止审查 被拒意味着什？

银行高级管理人员获批较为常见，但临门一脚任命被否的案例也不在少数。据北京商报记者11月14日统计，截至目前已有山西银行、镇江农商行、河南鄢陵农商行、乌拉特前旗大众村镇银行、景泰县农村信用合作联社等多家银行高级管理人员任职资格被监管终止审查或不予核准，职位包含行长、副行长、理事、营业部总经理、稽核审计部经理等。

在分析人士看来，任职资格被拒一方面是因为目前正值银行人才更换新旧交替期，人事变动较为集中，任职资格终止审查或不予核准的概率有所增加;另一方面也反映出监管对于银行高级管理人员的任职要求愈发严格。

多位高级管理人员任职资格被终止审查

山西银行及其太原分行多位高级管理人员的任职资格被终止审查。根据日前山西银保监局披露公告，该局同意终止审查山西银行孙璐、山西银行太原分行钱英俊、秦天波、杨波、李飞任拟任高级管理人员任职资格的行政许可事项。

终止审查高级管理人员任职资格的情况较为罕见，北京商报记者11月14日梳理发现，今年以来仅有建设银行朝阳分行(辽宁)拟任高级管理人员邹积文、农业银行茂名分行茂东支行行长李怡强、镇江农商行拟任行长戴新铭等高级管理人员任职资格被终止审查。

依据《中国银保监会行政许可实施程序规定》终止审查任职资格主要包含申请人死亡、丧失行为能力或依法终止以及申请人主动要求撤回申请两种情况。

在资深银行业分析人士王剑辉看来，终止审查相对来说较为中性，可能是高级管理人员另有任命或者本身履职能力发生了问题，也可能是机构撤回了申请。而不予核准则是高级管理人员达不到监管任职标准要求，所涉原因包括专业能力、教育背景、从业经历、个人财产状况、违规记录等，此外，也有可能因机构问题，不予核准高级管理人员任职资格。不过，通常而言，若没有违法违规等不良记录，被拒高级管理人员再申请若达到相关职位标准要求，则有可能得到核准。

不予核准任职资格原因多样

相较于终止审查，不予核准高级管理人员的任职资格则较为多见。据北京商报记者不完全统计，截至目前，年内已有中国农业发展银行河南省分行、中国农业发展银行长治市分行、中国农业发展银行通化市分行、中国农业发展银行运城市分行、工商银行昆明分行、招商银行呼和浩特分行、广发银行牡丹江分行、韩亚银行(中国)西安分行、河南鄢陵农商行、山西壶关农商行、乌拉特前旗大众村镇银行、景泰县农村信用合作联社、乌审旗农村信用合作联社、和田县农村信用合作联社等多家银行高级管理人员任职资格不予核准。

梳理发现，高级管理人员任职资格不予核准原因是多样的，包括了拟任职高级管理人员不符合综合素质和履职能力的考察标准、未达到个人及家庭财务稳健的规定等。

按照《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。此前，工商银行昆明分行拟任关上支行行长黄红波未能通过银行业金融机构高级管理人员专业知识及能力测试，监管机构对于上述人员的任职资格不予批准。亦有高级管理人员在任职资格考察面试阶段与职位失之交臂。例如，由于在任职资格考察谈话中综合评分低于60分，运城银保监分局不予核准石鑫中国农业发展银行绛县支行行长的任职资格。

除需具备专业的知识技能外，具有良好的经济、金融从业记录，个人及家庭财务稳健等也是必备条件。日前，拟任河南鄢陵农商行副行长的葛中耀因对原任职机构长葛农商银行多项违规问题负有分管领导责任，且整改缓慢，不符合“具有良好的经济、金融从业记录”资格未予核准。而因不符合“个人及家庭财务稳健”的规定，高政礼景泰县农村信用合作联社理事的任职资格也被否决。

此外，为推动内部廉洁，亦有高级管理人员因履职回避，资格未予核准。以韩亚银行西安分行为例，按照《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作指导意见》的有关规定，拟任西安分行行长弋剑的任职资格未得到陕西银保监局核准。

多名银行高级管理人员任职资格被拒意味着什么?资深金融监管政策专家周毅钦表示，近年来，对于银行高级管理人员任职的审核有愈来愈严的趋势，一方面监管部门对于相关材料的真实性相比较之前进行了更为严格和细致的审核，比如出现过个别银行申请人伪造学历的情况，另一方面，由于近年来发生了一些大股东安插高级管理人员进而掏空银行资产的案件，监管部门对于高级管理人员的背景审核也更加审慎，也有个别申请因此被否。

王剑辉也认为，多名银行高级管理人员任职资格被拒一方面是因为目前正值银行人才更换新旧交替期，人事变动较为集中，高级管理人员任职资格终止审查或不予核准的概率有所增加;另一方面也反映出监管对于银行高级管理人员的任职要求愈发严格。但高级管理人员任职资格被否只是阶段性的现象，并非常态，不予批准对于银行推荐人才也有一定的警示作用，提醒银行要提高人才的筛选标准。建议银行要以内部建设为主，外部人才引进为辅，强化建立稳定的内部人才培养机制。

(北京商报记者孟凡霞李海颜)

关键词： 银行高级管理人员 任职资格 终止审查 履职回避