中信银行苏州分行线上+线下推进“断卡行动” 教你识别电诈套路

听起来并不高明的电信诈骗，却屡屡会把人诓进骗局中。尽管金融机构经常走上街头、走进社区，不断向市民解析电信诈骗的典型案例和违法分子的惯用伎俩，但电信网络诈骗事件仍时有发生。

近日，中信银行苏州分行认真贯彻落实全市打击治理电信网络诈骗犯罪止损控案“百日提质”行动部署会议精神，按照“全面提升打击治理效能、筑牢反诈防骗防线、夯实长治长效基础”指示要求，结合党史学习，积极推进“我为群众办实事”，进一步强化金融企业责任担当，用实际行动守护金融消费者合法权益。

线上+线下推进“断卡行动”

针对重点人群“反诈”扫盲

为防范金融风险，强化民众反诈骗意识，中信银行各支行积极走出厅堂，进入支行附近的沿街商铺向群众普及电信诈骗的风险特征，进行反诈知识的宣传。各网点组织深入小区、社区、农村文化礼堂、企业、学校等开展集中宣传，开展了以“普及金融诈骗、守住老年人的钱袋子”和“防范电信网络诈骗”等主题的金融宣传活动，做到造声势与出成效相结合。

通过走进社区向广大居民发放折页、走进产业园向各家企业宣传反诈意识、走进校园对培训学校的学生和家长进行防骗宣传，针对大中学生、农民工、老年人等重点人群开展“反诈扫盲”针对性宣传，提升识诈防诈能力。中信银行苏州分行的相关负责人说，今年以来，银行积极响应“断卡”行动，通过举办“断卡”行动推进会、成立断卡行动工作小组，结合“金融知识进社区、党建引领惠民生”等党建主题持续开展反诈宣传活动，营造“全员参与、全员反诈”的宣传氛围。后期，该行将持续通过“线上+线下”的方式开展全覆盖、多角度的反诈宣传工作，让反诈防骗家喻户晓、常驻人心，展现运营“心动力”，为服务加一度。

苏州分行运营管理部联合苏州反诈中心走进写字楼，开展“反诈拒赌，安全支付”主题宣传活动。苏州反诈中心相关负责人结合工作中的真实案例，对财务人员在日常工作和生活中可能遇到的诈骗手段进行了解分析，同时强调了跨境赌博的危害及可能涉及的刑事犯罪，提醒在场的企业人员保护好个人金融信息，不要参与或组织跨境赌博活动，合法合规使用银行账户。

专业人士识破“异常” 为市民筑牢一面“防诈墙”

近日，客户王某来到中信银行江苏自贸试验区苏州片区支行临柜办理借记卡业务。办理期间，只见王某神色紧张，反复询问销卡后能否重新开立账户等问题，异常举动立即引起了经办柜员及会计经理的警觉。柜员随即开展排查工作，发现该账户曾命中中信银行账户风险预警系统，经王某同意，柜员调取了一段时间的交易流水，随即发现大量异常交易情形。

了解详细情况后，会计经理立即与属地反诈中心取得联系，反诈中心请支行设法稳住王某，并立即出警，支行工作人员以需后台审核为由拖延王某，设法安抚他急躁的情绪，大约十分钟后，派出所民警赶到支行，将王某带走进一步核查，并对支行人员反应沉稳、积极配合给予了充分肯定及感谢。

“‘实名不实人’的银行卡、电话卡不但会被犯罪分子用来进行电信诈骗，还会涉及网络贩毒、网络赌博等犯罪行为，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡或者第三方支付账户走账，追击艰难。”中信银行苏州分行的相关负责人介绍说，每年因诈骗、网赌而上演的悲剧不胜枚举，给社会治安和人民群众的生活造成了严重威胁。

为了强化人民群众防诈骗的意识和能力，进一步营造“全民反诈”的浓厚氛围，中信银行苏州分行运营管理部会同中信银行新区支行联合苏州轨道交通团支部，在沙金桥站会议室开展金融反诈骗宣传活动。反诈宣传专员就金融安全、防范诈骗主题展开宣讲，通过案例交流、播放视频等方式让苏州轨道交通多条线员工直观地识别和防范刷单诈骗、网络购物诈骗、“杀猪盘”诈骗等电信网络诈骗形式，有效提升苏州轨道交通员工们的反诈安全意识，做到不听、不信，捂紧钱袋子，为轨交员工上了一堂生动的反电诈普法课。培训后，中信银行反诈宣传员们在地铁站主入口和站台向群众发放反诈宣传资料，耐心解答群众关于电信网络诈骗疑问，使广大群众了解到更多新型电信诈骗手段。

中信银行苏州分行的相关负责人称，银行和轨交公司将持续通过线上线下相结合的方式，不断强化反电信诈骗宣传的力度、广度和深度，定期开展反电诈宣传工作，将电信网络诈骗预防技巧覆盖到地铁的每一个角落，不断提高市民预防电信网络诈骗意识，筑牢防诈骗安全防线、遏制电信诈骗案件多发势头。

防范电信诈骗不松懈 各辖区网点纷纷行动

为了让电信诈骗无机可乘，中信银行辖区各网点纷纷行动起来。昆山开发区支行与阿法拉伐流体设备(昆山)有限公司联合开展了一场防范电信诈骗的专题活动，通过发放防范电信诈骗的宣传折页，播放PPT讲述典型电信诈骗的方法，让员工可以更好地识别电信诈骗，从而保护自己的财产安全。活动得到了企业员工的高度认可，很多员工反映本次活动学到了很多之前不知道的知识，活动期间有的员工通过自身之前经历过的类似情况，以身说法进行了分享，活动期间气氛非常活跃，很多员工也希望以后可以多开展此类活动，提高员工的认知和自我保护的意识。

中信银行自贸区支行携手青剑湖社区举行金融防诈骗讲座。支行长、理财经理和大堂经理来到青剑湖社区党群服务中心进行反诈知识宣讲，在整个宣讲过程中通过一个个案例深入并且形象地给客户讲解了金融诈骗的风险以及他们平时会用的一些手段，客户也认真地听讲并且热烈地进行了讨论。自贸区支行的相关负责人表示，将持续在接下来的工作中提醒大家断卡行动的重要性，强化对金融消费者的风险责任意识教育，帮助金融消费者提高警觉性，抵制非法金融业务。

关键词： 中信银行苏州分行 断卡行动 电诈套路 电信诈骗