山西一男子协助“E租宝”诱骗公众投资3500余万元被处罚金五万元

“E租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，北京钰诚企业办理有限公司(简称“钰诚集团”)收购了这家公司，并对付其运营的网络平台举行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台定名为“E租宝”，打着“网络金融”的记号上线运营网络理工业物。颠末过程电视媒体、户外广告等多种门路对付外鞭策鼓吹，以融资租赁等项目的名义向社会大众非法汲取资金。同时，钰诚集团创建了上海仁立网络科技有限公司(简称“仁立公司”)等多家下属独立子公司，卖命对付外销售“E租宝”理工业物。克期，山西省忻州市忻府区人平易近法院就依法审理了一块儿依赖“E租宝”网络平台诱骗社会大众投资的案件，被告人曹某非法汲取大众存款3500余万元，遭到执法严惩。

案情归放：

2015年7月，被告人曹某经智联招聘网应聘于仁立公司，同年8月10日经仁立公司布置，在忻州注册创建上海仁立网络科技有限公司忻州分公司(如下简称仁立忻州分公司)，承接连责该分公司卖命人，同时在忻州范畴内招募业务员组建理财团队，布置业务员上街以散发印有该公司产物收益的挪车电话卡等鞭策鼓吹方式向社会不特定人群先容业务，称该公司产物稳定、无伤害并许以高额归报，在取患了客户信任并赞许投资后，为客户布置“E租宝”的APP软件，在手机、电脑高低载、注册，由客户选择该公司的几款投资产物，划分为：年丰(投资时辰一年，收益率14.2%)、年享(投资时辰一年，收益率14.6%)、富盈(投资时辰3个月，收益率12%)、工业(投资时辰1个月，收益率11%)、稳赢(投资时辰按天谋略，收益率9%)，并签署债权让渡协定。该分公司共汲取客户343人，非法汲取资金3516.27855万元，所汲取资金颠末过程商户名称为上海仁立网络科技有限公司的POS机以及“E租宝”APP软件直接汇进仁立公司。

该分公司注册创建悉数用度由仁立公司统一布置，无账户、无财务部，被告人曹某及业务员工钱由上海仁立公司统一发放。时代，曹某共领取工钱30000元。

2015年12月13日，被告人曹某主动到忻州市公安局直属分局投案，照实供述了本案的犯法原形。

忻府区人平易近法院经审理以为：

钰诚集团及其下属仁立公司及忻州分公司，未经国度有关部分理睬，颠末过程媒体、传单、手机信息等多种门路向社会公开鞭策鼓吹，以高额归报为诱饵，向社会大众汲取资金，总计3516.27855万元，数额巨年夜，重要扰乱金融秩序，其流动已经构成非法汲取大众存款罪。被告人曹某作为仁立忻州分公司的卖命人，遵守仁立公司的划定，布置本公司员工施行详细工作，为上述公司非法汲取大众存款的犯法活动，起了踊跃的布施作用，属直接卖命的主管职员，其流动已经构成非法汲取大众存款罪，且属共同犯法。案发后，被告人曹某主动投案，照实供述本案犯法原形，属自首。可从轻也许减轻处罚。本院审理案件过程中，被告人曹某主动退还其在该公司工作时代的工钱收进并当庭自愿认罪，有必定的悔罪暗示，对付其可酌情从轻处罚。关于本案被害人的丧掉，因忻州分公司在创建时代无账户、无财务部分，其所汲取的资金均交于仁立公司，故被害人的经济丧掉，应当向仁立公司追缴。纵不美观全案，被告人曹某颠末过程网络招聘进职仁立公司后，遵守公司布置，注册创建忻州分公司，其彻底是遵守公司的规章轨制举行工作，并非明知该公司施行犯恶流动而主动踊跃供给资助，而是在对付公司性质、公司流动性质体会不清的情况下，介进到该公司的犯恶流动中，故其主不美观恶性相对较小，应当认定为从犯，对付其应当从轻也许减轻处罚。对付被告人曹某可从轻处罚，并实用缓刑。法院依法裁决被告人曹某犯非法汲取大众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。

法官寄语：

非法汲取大众存款罪是指背反国度金融办理执法、法规的划定，非法汲取大众存款也许变相汲取大众存款，扰乱金融秩序的流动。网络投资理财作为互联网金融的一种，为借贷双方供给了各类便当。然则，一些犯法分子操纵互联网金融扣留弊端，在未取患上相干部分的应承下，颠末过程理睬高额归报、编造子虚项目、以子虚鞭策鼓吹造势、操纵亲情诱骗等方式，以高于银行利钱为诱饵，举行非法汲取大众存款、集资诱骗犯法活动，一旦产生资金链断裂，投资人权柄每一每一难以获患上保障。在此，法官提示泛博年夜投资者理性投资，严防不良企业以及小我以高额利钱归报举行诱骗，造成不必要的丧掉。假如其实没法果断是否非法集资，还可向有关部分举行咨询，待体味详情后再做决定。

(本文转自忻州市中级人民法院)

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